AML განცხადება

ეს ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის (AML) განცხადება აღწერს პრინციპებს, კონტროლის მექანიზმებსა და პროცედურებს, რომლებიც დანერგილია პლატფორმის გამოყენების პრევენციისთვის ფულის გათეთრების, ტერორიზმის დაფინანსების, თაღლითობისა და სხვა არაკანონიერი საქმიანობებისთვის.

პლატფორმა უზრუნველყოფს კრიპტოგადახდების დამუშავების სერვისებს და იყენებს რისკზე დაფუძნებულ მიდგომას მოქმედ AML, ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის (CTF) და სანქციების რეგულაციებთან შესაბამისობისთვის.

1. შესაბამისობის მიდგომა

პლატფორმა მიზნად ისახავს ეფექტური AML/CTF კონტროლის შენარჩუნებას და იყენებს შინაგან პოლიტიკებს, პროცედურებსა და მონიტორინგის სისტემებს, რომლებიც შექმნილია ფინანსური დანაშაულის აღმოსაჩენად და პრევენციისთვის.

შესაბამისობის ზომები რეგულარულად გადაისინჯება და განახლდება მარეგულირებელი მოლოდინების, რისკის ხარისხისა და ოპერაციული მოთხოვნების შესაბამისად.

2. რისკზე დაფუძნებული მიდგომა

გამოიყენება რისკზე დაფუძნებული მიდგომა მომხმარებლებთან, ტრანზაქციებთან, იურისდიქციებთან და სერვისებთან დაკავშირებული რისკების იდენტიფიცირებისთვის, შეფასებისთვის და მართვისთვის.

რისკის ფაქტორები შესაძლოა მოიცავდეს:

მომხმარებლის პროფილს და ბიზნეს-საქმიანობას
გეოგრაფიულ მდებარეობასა და იურისდიქციის რისკს
ტრანზაქციების ნიმუშებსა და მოცულობას
მაღალი რისკის აქტივების ან სერვისების გამოყენებას

უფრო მაღალი რისკის სცენარებში შესაძლოა გამოყენებულ იქნეს გაძლიერებული due diligence.

3. კლიენტის სათანადო შემოწმება (KYC)

ძირითად სერვისებზე წვდომამდე საჭირო არის პირადობის ვერიფიკაცია.

მომხმარებლებს შესაძლოა მოეთხოვოთ წარადგინონ:

სახელმწიფოს მიერ გამოცემული საიდენტიფიკაციო დოკუმენტი
მისამართის დამადასტურებელი დოკუმენტი
სელფი ან ბიომეტრიული ვერიფიკაცია
ბიზნესის ან კორპორატიული დოკუმენტაცია (საჭიროებისამებრ)
სახსრების ან სიმდიდრის წარმომავლობის შესახებ ინფორმაცია

ანგარიშები შესაძლოა შეიზღუდოს, დროებით შეწყდეს ან დაიხუროს, თუ ვერიფიკაციის მოთხოვნები არ არის დაკმაყოფილებული.

4. ტრანზაქციების მონიტორინგი

ტრანზაქციები მუდმივად მონიტორინგდება საეჭვო აქტივობის აღმოსაჩენად.

მონიტორინგი შესაძლოა მოიცავდეს:

ტრანზაქციების ნიმუშებისა და ქცევის ანალიზს
ბლოკჩეინ-ანალიტიკასა და საფულის სკრინინგს
უჩვეულო ან მაღალი რისკის აქტივობის აღმოჩენას
შეტყობინების გენერირებასა და ხელით გადამოწმებას

ტრანზაქციები, საჭიროებისამებრ, შესაძლოა შეფერხდეს, უკუგდებულ ან დაბლოკილ იქნეს.

5. სანქციები და სკრინინგი

მომხმარებლები და ტრანზაქციები გადამოწმდება მოქმედი სანქციების ნუსხებისა და მეთვალყურეობის სიების მიხედვით.

პლატფორმას შესაძლოა შეუზღუდოს ან აუკრძალოს წვდომა, თუ:

მომხმარებელი განთავსებულია შეზღუდულ ან სანქცირებულ იურისდიქციაში
მომხმარებელი ფიგურირებს სანქციების ნუსხაში
ტრანზაქცია მოიცავს მაღალი რისკის ან აკრძალულ კონტრაგენტს

6. აკრძალული საქმიანობები

პლატფორმა კატეგორიულად უკრძალავს თავისი სერვისების გამოყენებას არაკანონიერი ან მაღალი რისკის საქმიანობისთვის, მათ შორის, არასრული ჩამონათვალით:

ფულის გათეთრება ან ტერორიზმის დაფინანსება
თაღლითობა ან ფინანსური მანიპულაცია
სანქციების თავიდან აცილება
მოპარული ან არაავტორიზებული სახსრების გამოყენება
არაკანონიერ საქონელთან ან სერვისებთან დაკავშირებული ტრანზაქციები

ნებისმიერ საეჭვო დარღვევამ შესაძლოა გამოიწვიოს წვდომის დაუყოვნებელი შეწყვეტა ან დახურვა.

7. ანგარიშგება და თანამშრომლობა

საჭიროებისამებრ, საეჭვო აქტივობა შესაძლოა მოხსენდეს კომპეტენტურ ორგანოებს მოქმედი კანონმდებლობის შესაბამისად.

პლატფორმა თანამშრომლობს მარეგულირებელ, სამართალდამცავ და უფლებამოსილ ორგანოებთან ფინანსური დანაშაულის პრევენციასთან დაკავშირებულ საკითხებში.

8. ჩანაწერების შენახვა

მომხმარებლის ვერიფიკაციასთან, ტრანზაქციებთან და შესაბამისობის შემოწმებებთან დაკავშირებული ჩანაწერები ინახება მოქმედი კანონმდებლობით მოთხოვნილი ვადით.

ასეთი ჩანაწერები შესაძლოა გამოყენებულ იქნეს აუდიტის, გამოკვლევისა და მარეგულირებელი ანგარიშგების მიზნებისთვის.

9. შინაგანი კონტროლი

პლატფორმა ინარჩუნებს შინაგან კონტროლის მექანიზმებს, რომლებიც შექმნილია შესაბამისობის უზრუნველსაყოფად, მათ შორის:

პერსონალის ტრენინგისა და ინფორმირებულობის პროგრამები
შეზღუდული წვდომა სენსიტიურ მონაცემებზე
მონიტორინგისა და აუდიტის პროცედურები
ინციდენტზე რეაგირებისა და ესკალაციის პროცესები

10. განახლებები

ეს AML განცხადება შესაძლოა პერიოდულად განახლდეს სამართლებრივ მოთხოვნებში, რისკის გარემოში ან ოპერაციულ პრაქტიკაში ცვლილებების ასახვისთვის.

უახლესი ვერსია ხელმისაწვდომი იქნება ვებსაიტზე.